Registro BCrypto

Términos y condiciones de BCRYPTO (http://www.bcrypto.com.ar)
Los siguientes términos y condiciones generales de servicio del sitio web http://www.bcrypto.com.ar de propiedad de BCRYPTO S.A., CUIT 33718427369, con sede social en Avenida Del Libertador 498, piso 21 “Sur”, Ciudad Autónoma de Buenos Aires, dirección de e-mail …@... (en adelante, “BCRYPTO”), serán el contrato de adhesión que regirá la relación entre BCRYPTO y el Usuario de la Plataforma (conforme se definen más adelante), entendiendo por tal el software de la empresa cuya función principal permite ofrecer a dicho usuario registrado servicios de gestión de compra y/o venta de Activos Virtuales (conforme se definen más adelante) por negociación en mercados descentralizados en Blockchain (conforme se define más adelante), mediante la utilización de dispositivos móviles y/o electrónicos (en adelante, el “Servicio”), en los términos que por el presente se establecen.
Toda persona humana o jurídica que navegue en la Plataforma y/o utilice el Servicio (en adelante, los “Usuarios”) deben leer y aceptar todas las condiciones establecidas en los Términos y Condiciones, y se encontrarán sujetos a las disposiciones establecidas en los mismos y a todos los principios que rigen la Plataforma. Los Usuarios registrados en carácter de persona jurídica deberán tener capacidad para contratar a nombre de tal entidad y de obligar a la misma en los términos de estos Términos y Condiciones. BCRYPTO no tiene la obligación de verificar que los Usuarios tengan derecho o capacidad para utilizar la Plataforma. A su vez, una vez creado el Usuario, se entenderá que el mismo ha leído, comprendido y aceptado plenamente y sin objeción alguna las condiciones de uso y contratación que regulan la utilización, en cualquiera de sus formas, de esta Plataforma.
Cualquier persona que no acepte estos términos y condiciones, los cuales tienen carácter de obligatorios y vinculantes, deberá abstenerse de utilizar la Plataforma o los servicios.
Índice de contenido
Página 1. Definiciones. 2
2. Condiciones generales. 3
3. Condiciones Particulares. Solicitudes. 5
4. Registración del Usuario. 6
5. Declaraciones del Usuario. 7
6. Condiciones de uso y seguridad de la Plataforma. 9
7. Costo de los Servicios 11
8. Responsabilidad 12
9. Indemnidad. 13
10. Política de privacidad 14
11. Propiedad intelectual. 14
12. Confidencialidad y Protección de Datos Personales 15
13. Modificación y actualización de los Términos y Condiciones. 16
14. Rescisión del Servicio. 17
15. Cesión. 17
16. Puntos de Venta. 17
17. Ley aplicable, resolución de controversias y notificaciones. 17
Definiciones.
A continuación, se establecen las definiciones que rigen los presentes Términos y Condiciones, establecidas por orden alfabético:
Activo Virtual: representación digital de valor que se puede comercializar y/o transferir digitalmente y utilizar para pagos o inversiones. En ningún caso se entenderá como activo virtual la moneda de curso legal en territorio nacional y las monedas emitidas por otros países o jurisdicciones (moneda fiduciaria).
Blockchain: red de almacenamiento de información en forma de bloques que se encuentra distribuida en distintos puntos de la red. Tanto la red como la información que contiene se encuentran protegidas por criptografía y solo puede incluirse nueva información a ésta con el consenso de todos sus miembros. En ese sentido, BCRYPTO utiliza TRONSCAN para las operaciones con Activos Virtuales, una blockchain pública descentralizada, con tecnología de TRON. TRON es una marca registrada de Tron Network Ltd., con domicilio en Craigmuir Chambers, Road Town, Tortola, Vg 1110, British Virgin Islands, dedicada a la creación de ecosistemas descentralizados en internet.
BCRYPTO: es la marca propiedad de BCRYPTO S.A., CUIT 33718427369, con sede social en Avenida Del Libertador 498, piso 21 “Sur”, Ciudad Autónoma de Buenos Aires.
Claves: refiere a la contraseña para acceder a la Cuenta de Usuario, así como también a la clave de confirmación que pueda requerirse para ciertas operaciones, entre otras claves que puedan generarse y/o requerirse con posteridad.
Criptoactivo: Activo Virtual encriptado definido por un protocolo computacional que puede ser objeto de comercio digital y cuyas funciones son las de constituir un medio de intercambio y/o pago, y/o una unidad de cuenta, y/o una reserva de valor, y/o herramienta de inversión financiera, y/o medio de financiación, que no posee curso legal y es de carácter descentralizado, estando su valor sujeto a la variación de precios dependiendo de la oferta y demanda en los mercados, quedando registrada su tenencia y/o movimientos en una red Blockchain.
Cuenta: refiere al registro personal al cual acceden los Usuarios que hayan completado el proceso de registración en el Sitio Web, convirtiéndose en Usuarios registrados. Se accede a la Cuenta utilizando un usuario y una contraseña, creados por el propio Usuario.
Datos Personales: datos personales proporcionados por el Usuario al crear su Cuenta en el Sitio Web de BCRYPTO.
Información confidencial: refiere a toda la información de BCRYPTO (incluidos los secretos comerciales, la información técnica, las estrategias comerciales, los planes de marketing, las listas de clientes y proveedores, la información de inversión, los datos financieros y la información de propiedad de terceros proporcionada a BCRYPTO en confianza, entre otra información), o del Usuario, que esté etiquetada o identificada como "confidencial".
Orden de Gestión: todo pedido de Servicios a través del cual el Usuario instruye por mandato a BCRYPTO a realizar las gestiones correspondientes a aquellos (órdenes de compra y/o venta de Criptoactivos).
Plataforma: software de propiedad de BCRYPTO que se utiliza como plataforma de servicio para registrar Usuarios y proporcionar herramientas en línea para la adquisición y gestión de Criptoactivos. La definición incluye todo el contenido y otros materiales en el Sitio Web, incluidos, entre otros, el logotipo de BCRYPTO y todos los diseños, texto, gráficos, imágenes, información, datos, archivos de sonido, otros archivos, y la selección y disposición de los mismos.
Punto de Venta: son los locales de BCRYPTO publicados en el Sitio Web en los cuales los Usuarios pueden realizar operaciones de compra y venta de Activos Virtuales a partir de Órdenes de Gestión.
Servicios: se refiere a los todos los servicios ofrecidos por BCRYPTO a través de la Plataforma.
Sitio Web: se refiere a todos los dominios de internet propiedad de BCRYPTO en los cuales se ha implementado la Plataforma, y a través de los cuales se prestan los Servicios.
Smart Contracts: contratos inteligentes, en inglés; son programas informáticos que funcionan con Blockchain y que se ejecutan automáticamente a medida que se cumplen parámetros preestablecidos.
Usuarios: toda persona humana que, por sí o en representación de una persona jurídica, haya completado el proceso de onboarding digital y KYC (Know your Client) del Sitio Web y activado posteriormente su Cuenta, aceptando los presentes términos y condiciones, la política de privacidad y la política KYC que regulan la utilización de la Plataforma.
Condiciones Generales.
La Plataforma y los Servicios están destinados únicamente a Usuarios que tengan capacidad legal para contratar y ser contratados. No podrán utilizar los Servicios personas que no tengan dicha capacidad y/o Usuarios que hayan sido suspendidos temporalmente o inhabilitados para utilizar la Plataforma y/o los Servicios.
Los Servicios de BCRYPTO permiten al Usuario el intercambio entre Activos Virtuales y monedas de curso legal (monedas fiduciarias), o entre Activos Virtuales, a partir de: a) órdenes de compra de Criptoactivos por parte de los Usuarios utilizando como medio de pago sumas de dinero en efectivo por depósito o transferencia bancaria en cuentas de BCRYPTO; b) órdenes de venta de Criptoactivos de los Usuarios aceptando como medio de pago sumas de dinero en efectivo por depósito o transferencia bancaria de cuentas de BCRYPTO.
Las personas pueden navegar en la Plataforma e informarse sobre el Servicio que ofrece BCRYPTO a través de la misma sin necesidad de registrarse y sin costo alguno. Sin embargo, para utilizar el Servicio, los Usuarios deberán (i) crear una Cuenta cumpliendo el proceso de registración y registrarse completando sus datos personales en el formulario de registro, verificando que la información que ponen a disposición de BCRYPTO sea exacta, precisa y verdadera; (ii) una vez creada la Cuenta, elegir el Servicio que deseen utilizar y realizar la Orden de Gestión correspondiente para que BCRYPTO realice la gestión.
Registrado el Usuario, el mismo se hace propietario y responsable de su Cuenta en el Sitio Web.
Todas las operaciones con sumas de dinero en efectivo deben realizarse por depósito o transferencia bancaria desde una cuenta de titularidad del Usuario en una entidad financiera, de acuerdo con la Ley 21.526, o una cuenta en un Prestador de Servicio de Pago (PSP) que ofrezca el servicio de billetera digital, ambos supervisados por el Banco Central de la República Argentina, o una cuenta bancaria del exterior de titularidad del Usuario, hacia las cuentas de BCRYPTO. Asimismo, el Usuario también puede adquirir Criptoactivos utilizando Criptoactivos de su titularidad.
Los Usuarios garantizan y responden, en cualquier caso, de la veracidad, exactitud, vigencia y autenticidad de los Datos Personales puestos a disposición de BCRYPTO. BCRYPTO se reserva el derecho de solicitar comprobantes y/o información adicional a efectos de corroborar la información entregada por los Usuarios en materia de Datos Personales, así como de suspender temporal o definitivamente a aquellos Usuarios cuyos datos no hayan podido ser confirmados.
El Sitio Web es controlado, operado y administrado por BCRYPTO desde sus oficinas en la República Argentina. Si un Usuario accede al Sitio Web desde una ubicación fuera de la República Argentina, es responsable del cumplimiento de todas las leyes locales de la República Argentina. El Usuario acepta que no utilizará el contenido al que se accede a través del Sitio Web en ningún país o de ninguna manera prohibida por las leyes, restricciones o regulaciones aplicables. Al solicitar Servicios a través del Sitio Web, el Usuario acepta y comprende que cada uno tiene sus propios términos, reglas y riesgos y es su responsabilidad revisar cuidadosamente todos los términos, reglas, factores de riesgo y documentos publicados en el Sitio Web y decidir sobre su propio riesgo si está de acuerdo con ellos.
Los Criptoactivos implican cierto grado de riesgo relacionados con el mercado en el que cotizan, sujetos a la fluctuación de precio por oferta y demanda. No se puede garantizar que se alcanzarán los objetivos de cada Servicio expuesto en el Sitio Web. No se desarrollará ningún mercado secundario para los Criptoactivos, ya sea a través del Sitio Web de BCRYPTO, o a través de agentes de bolsa registrados por terceros, u otros. Las inversiones privadas requieren una alta tolerancia al riesgo, pueden tener problemas de baja liquidez, y compromisos a largo plazo.
Condiciones Particulares. Orden de Gestión. Mandato irrevocable.
Sujeto a disponibilidad técnica, el Usuario podrá, a través de la Plataforma, efectuar instrucciones de operaciones de compra y venta de Activos Virtuales. Cada una de esas instrucciones que imparta el Usuario a través de la Plataforma para que BCRYPTO gestione cada operación será una Orden de Gestión. BCRYPTO podrá, en cualquier momento, rechazar o establecer límites al número o monto de las Órdenes de Gestión para cumplir con las políticas de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, políticas de BCRYPTO, u otras que resulten aplicables.
El Usuario reconoce y acepta que, al emitir una Orden de Gestión: (i) otorga un mandato irrevocable a BCRYPTO para realizar, por cuenta y orden y en su nombre, las operaciones necesarias con finalidad de comprar o vender Activos Virtuales, enviar o recibir Activos Virtuales, o la ejecución de cualquier otro Servicio disponible, y (ii) autoriza irrevocablemente a BCRYPTO a realizar cualesquiera operaciones (incluyendo, sin limitación, operaciones comerciales) que BCRYPTO, a su solo criterio, considere oportunas para cumplir con la Orden de Gestión dentro de los plazos que se informen al Usuario, incluyendo el débito de cualquier interés, costo o cargo aplicable a la operación.
En cualquier momento, el Usuario podrá ver en su Cuenta los registros e historial de movimientos y descargar un comprobante donde conste cada una de las Órdenes de Gestión realizadas después de haber iniciado sesión. En caso de que exista un error, el Usuario cuenta con 30 días corridos para hacérselo saber a BCRYPTO a través de …@...
El Usuario es el exclusivo responsable de cada Orden de Gestión y sus consecuencias y reconoce que BCRYPTO no verificará el negocio subyacente a la Orden de Gestión, ni su causa, finalidad o circunstancias, ni la capacidad de los contrayentes. El Usuario es responsable por cualquier error (incluyendo, sin limitación, errores de tipeo -incluso los referidos al monto, la cantidad de Activos Virtuales, etc.-, reenvío de formularios o duplicación de órdenes) que pueda haber cometido al completar o emitir una Orden de Gestión y al enviar Activos Virtuales (incluyendo, sin limitación, el envío de Activos Virtuales no soportados por la red Blockchain en la que opera BCRYPTO y/o por los receptores, o mediante la utilización de redes no soportadas por los mismos). Es asimismo responsabilidad del Usuario el pago de los impuestos aplicables a las operaciones que instruya realizar a BCRYPTO. BCRYPTO no será responsable de realizar notificaciones, pagos o cualesquiera otras obligaciones del Usuario ante las autoridades competentes.
El Usuario reconoce y acepta que BCRYPTO no se responsabiliza por, ni garantiza el cumplimiento de: (i) ninguna obligación asumida por cualquier Usuario, ni (ii) ninguna obligación asumida por cualquier persona humana o jurídica asociada o vinculada a BCRYPTO por las que no tenga deber de responder.
El Usuario reconoce y acepta que las Órdenes de Gestión pueden conllevar gastos, costos y comisiones. Todos los costos y comisiones establecidos por BCRYPTO se encuentran debidamente informados en la Plataforma. El Usuario debe informarse sobre los costos o comisiones que impongan terceros distintos de BCRYPTO antes de emitir cualquier Orden de Gestión. La emisión, por parte del Usuario, de una Orden de Gestión, constituye una declaración de conocimiento y aceptación de todos los gastos, costos y comisión vinculados.
BCRYPTO podrá recibir dos tipos de Órdenes de Gestión:
a) Compra de Activos Virtuales en mercados descentralizados por negociación. Al emitir una orden de compra de Activos Virtuales, el Usuario reconoce y acepta que estará facultando a BCRYPTO, con los fondos en efectivo del Usuario depositados o transferidos previamente a la cuenta de BCRYPTO, a procurarle al Usuario la cantidad y el tipo de Activos Virtuales indicados en la orden, por cualesquiera de los canales y de cualquier modo lícito que BCRYPTO a su solo criterio determine, adquiridos al contado y el mismo día de aceptada la Orden de Gestión de Compra, por negociación en los mercados descentralizados de la Blockchain en la que BCRYPTO opera. El Usuario acepta la cotización indicada por BCRYPTO. Una vez adquiridos los Activos Virtuales, BCRYPTO los acreditará en la cuenta que el Usuario indique y registrará la transacción en la Cuenta del Usuario en la Plataforma.
b) Venta de Activos Virtuales en mercados descentralizados por negociación. Al emitir una orden de venta de Activos Virtuales, el Usuario reconoce y acepta que estará facultando a BCRYPTO, con los Activos Virtuales del Usuario transferidos previamente a la cuenta de BCRYPTO, a procurarle al Usuario monedas de curso legal (monedas fiduciarias) por cualesquiera de los canales y de cualquier modo lícito que BCRYPTO a su solo criterio determine, adquiridos al contado y el mismo día de aceptada la Orden de Gestión de Venta, por negociación en los mercados descentralizados de la Blockchain en la que BCRYPTO opera. El Usuario acepta la cotización indicada por BCRYPTO. Una vez adquiridas las monedas de curso legal (monedas fiduciarias) en efectivo, BCRYPTO las acreditará en la cuenta que el Usuario indique o se las entregará en efectivo en los Puntos de Venta y registrará la transacción en la Cuenta del Usuario en la Plataforma.
En los casos de compra de Activos Virtuales, los mismos se acreditarán en forma inmediata en la cuenta que el Usuario indique. BCRYPTO no se responsabiliza si la dirección aportada por el Usuario para realizar la transferencia es inválida, o errónea en cuanto al destinatario, siendo su exclusiva responsabilidad y obligación la verificación previa de la misma. Solicitado el retiro, dichos Activos Virtuales se transfieren de forma inmediata dentro de los días y horarios hábiles de operaciones establecidos por el Sitio Web. Dichas operaciones son irreversibles.
En los casos de venta de Activos Virtuales, la moneda de curso legal se acreditará en la cuenta que el Usuario indique de forma inmediata. El Usuario podrá solicitar el retiro de los fondos mediante transferencia a una cuenta bancaria de su titularidad, o en efectivo en los Puntos de Venta. Solicitado que sea, la misma será procesada dentro de los días y horarios hábiles establecidos por el Sitio Web.
Los precios de compra y venta de Criptoactivos son producto de oferta y demanda y el resultado de un análisis del valor de dichos Criptoactivos en sitios web y plataformas afines de mercados descentralizados. BCRYPTO ofrece el mejor precio de compra y venta de Criptoactivos posible para el Sitio Web. Atento que en la actualidad no existe precio oficial de Criptoactivos, su fijación es libre. Asimismo, cualquier operación celebrada con una cotización errónea, sea por una causal imputable al sistema o una falla humana, la misma será anulada en el mismo momento de su detección.
4. Registración del Usuario.
El Usuario deberá registrarse como tal, ingresando sus datos personales en la Plataforma para poder solicitar los Servicios y participar en las promociones de la Plataforma.
El Usuario deberá completar el formulario de registración en todos sus campos con datos válidos para poder utilizar el Servicio (KYC - Know your Client). El Usuario deberá completarlos con su información personal de manera exacta, precisa y verdadera, asumiendo el compromiso de actualizar sus datos conforme resulte necesario.
El Usuario reconoce y acepta que es el único responsable de mantener la confidencialidad de su nombre de usuario y contraseña. El uso de la Plataforma es personal e indelegable por parte de los Usuarios. En consecuencia, el Usuario acepta que será el único responsable frente a BCRYPTO de todas las actividades que efectúe en la Plataforma como tal.
Solo podrán registrarse como Usuarios y contratar los Servicios las personas que tengan capacidad para contratar, de acuerdo a la legislación vigente de la República Argentina.
Si el Usuario incumpliera estos Términos y Condiciones, BCRYPTO podrá cancelar sin previo aviso la condición de Usuario y/o denegar el acceso a la Plataforma y/o a solicitar los Servicios a través de la misma.
El Usuario deberá comunicar de inmediato a BCRYPTO al Centro de Atención al Cliente cualquier uso no autorizado de su contraseña o cuenta de que tenga conocimiento, a través de la Plataforma y adicionalmente, remitiendo un email a …@..., debiendo especificar toda la información con la que cuente respecto del uso no autorizado de su cuenta de usuario.
BCRYPTO se reserva el derecho de rechazar cualquier solicitud de registración y/o de cancelar una registración de un Usuario, sin que esté obligado a comunicar o exponer las razones de su decisión y sin que ello genere algún derecho a indemnización o resarcimiento.
BCRYPTO podrá cancelar en cualquier momento el Servicio si los datos y/o información proporcionada por el Usuario no fuera correcta y/o no coincidiera con lo declarado por éste al momento de solicitar el Servicio y/o confección de la documentación de envío y/o hubiera existido una violación a estos Términos y Condiciones.
5. Declaraciones del Usuario.
El Usuario declara, reconoce y acepta lo siguiente:
1) Antes de convertirse en un Usuario, BCRYPTO realizará verificaciones de identidad y cumplimiento, incluidas, entre otras, las verificaciones razonablemente necesarias para evaluar el cumplimiento legal (incluido el riesgo de participación del Usuario) en lavado de dinero, financiamiento del terrorismo, fraude o cualquier otro delito financiero y no financiero, de conformidad con las leyes aplicables en función de la información proporcionada por el Usuario durante el proceso de registro del usuario. BCRYPTO puede utilizar la información proporcionada por el Usuario para determinar su elegibilidad para usar los Servicios. BCRYPTO puede, pero no tiene la obligación de volver a confirmar la información o revisar de forma independiente los resultados de la registración realizadas por terceros, y BCRYPTO no es responsable de ningún error en las mismas. Por el presente, el Usuario autoriza a BCRYPTO a delegar las autorizaciones que proporciona a BCRYPTO, según BCRYPTO considere necesario o deseable para proporcionarle los Servicios.
2) Al crear una Cuenta, el Usuario acepta recibir comunicaciones electrónicas de BCRYPTO (entre otros, por correo electrónico o mediante la publicación de avisos en la plataforma BCRYPTO). Estas comunicaciones pueden incluir avisos sobre la Cuenta (por ejemplo, cambios de contraseña y otra información transaccional) y son parte de la relación contractual. En ese sentido, el Usuario (a) acepta recibir comunicaciones de BCRYPTO en forma electrónica y (b) acepta que todos los términos y condiciones, acuerdos, avisos, divulgaciones y otras comunicaciones que BCRYPTO le proporciona electrónicamente satisfacen cualquier requisito legal aplicable. BCRYPTO se reserva el derecho de proporcionar al Usuario documentos en formato electrónico, recopilar firmas en formato electrónico e imprimir todos los documentos firmados electrónicamente y registrar sus Criptoactivos en formato de papel impreso, en caso de falla del sistema, pirateo, daño electrónico irrecuperable, u otro evento más allá del control razonable de BCRYPTO.
3) El Usuario debe proporcionar todo el equipo y el software necesarios para acceder a la Plataforma y los Servicios de BCRYPTO. El Usuario es el único responsable de cualquier tarifa, incluida la conexión a Internet o las tarifas móviles, en las que incurra al acceder a la Plataforma o los Servicios de BCRYPTO.
4) Salvo que se establezca lo contrario, el Usuario reconoce y acepta que no tendrá ninguna propiedad u otro interés de propiedad en su Cuenta (que no sean los Criptoactivos asociados con dicha Cuenta), y además reconoce y acepta que todos los derechos en y para su Cuenta son propiedad de BCRYPTO.
5) El Usuario no incluye sus cesionarios permitidos, sucesores, fideicomisarios, sucesores en interés, herederos y representantes legales y similares, a menos que legalmente se determine lo contrario.
6) Si el Usuario elige adquirir Criptoactivos utilizando Criptoactivos, el Usuario es el único responsable de determinar qué impuestos, si corresponden, se aplican a sus transacciones de Criptoactivos. BCRYPTO no es responsable de determinar los impuestos que se aplican a las transacciones de Criptoactivos.
7) Existen riesgos asociados con el uso de un protocolo de Blockchain basado en internet (incluidos los Smart Contracts desarrollados por BCRYPTO), que incluyen, entre otros y sin que la siguiente enumeración implique limitación, el riesgo de hardware, software y conexiones a Internet, el riesgo de software malicioso, y el riesgo de que terceros puedan obtener acceso no autorizado a la información almacenada en su Cuenta. En ese sentido, el Usuario acepta y reconoce que BCRYPTO no será responsable de tales riesgos, así como de fallas de comunicación, interrupciones, errores, distorsiones o demoras que pueda experimentar causadas por circunstancias más allá del control razonable.
8) El régimen regulatorio que rige las tecnologías Blockchain, los Criptoactivos y los Smart Contracts está cambiando rápidamente y es incierto. Las nuevas regulaciones o políticas, incluidas las leyes nacionales o internacionales aplicables, pueden afectar de manera adversa los Servicios, razón por la cual la prestación de los Servicios podría verse afectada de forma total o parcial en el futuro.
9) Una vez efectuadas las operaciones llevadas a cabo por el Usuario no podrán revocarse. La confirmación por parte de BCRYPTO se realizará a través de un mensaje de confirmación para cada operación en particular, el cual se visualizará en la Plataforma al concluir cada transacción.
10) Creado el Usuario, éste se obliga a controlar el historial de transacciones de su Cuenta cada vez que inicie sesión, mantener actualizados sus Datos Personales en la ficha de registro y notificar cambios de dirección de correo electrónico y/o número telefónico, resguardar nombre de Usuario y contraseña de ingreso al Sitio Web, y utilizar la Plataforma en conformidad a las condiciones establecidas en los presentes Términos y Condiciones.
11) El Usuario declara expresamente conocer que BCRYPTO se encuentra comprendido dentro de la resolución N° 4614/2019 de la Administración Federal De Ingresos Públicos (A.F.I.P) a través de la cual el sitio opera como Agente de Información de AFIP, cumpliendo el deber de informar de manera detallada, oportuna y precisa las operaciones realizadas por el Usuario, garantizando el cumplimiento de obligaciones tributarias y transparencia de las operaciones involucradas.
13) El Usuario manifiesta entender y asumir como propios los riesgos a los cuales se expone al realizar operaciones con Activos Virtuales y Criptoactivos, declarando conocer que no existe salvaguarda alguna ante algún eventual infortunio.
14) El Usuario utilizará la Plataforma bajo su exclusiva responsabilidad, asumiendo como propio el riesgo que implica operar con Activos Virtuales, no pudiendo responsabilizar a BCRYPTO de los daños y perjuicios y demás pérdidas que haya podido sufrir el Usuario por dichas operaciones.
15) Pueden existir riesgos adicionales que no pueden ser previstos en estos términos y condiciones, eximiendo de toda responsabilidad a BCRYPTO por cualquier pérdida que sea consecuencia directa de las operaciones con Criptoactivos.
16) El origen de los fondos utilizados para operar en la Plataforma son de origen legal, debiendo el Usuario acompañar toda documentación respaldatoria de los mismos.
17) Al momento de registrarse, el Usuario indicará su condición de Sujeto Obligado ante UIF (Unidad de Información Financiera). También deberá informar cualquier cambio de dicha situación mientras su Cuenta continúe activa en el Sitio Web.
Condiciones de uso y seguridad de la Plataforma.
El Usuario se obliga a no acceder ni a intentar acceder a la Plataforma ni usar ninguno de los Servicios allí ofrecidos por ningún otro medio que no sea la interfaz web provista por BCRYPTO. Adicionalmente, el Usuario se obliga a no involucrarse en ninguna actividad que interfiera o que interrumpa o que tuviere entidad suficiente para interferir o interrumpir la prestación de los servicios de la Plataforma o los servidores y redes conectadas a la misma.
Está prohibido a los Usuarios violar, vulnerar y/o de cualquier forma afectar el normal uso y la seguridad de la Plataforma, incluyendo, pero sin limitarse a: a) acceder a datos que no se destinan a ese Usuario o ingresar a una computadora o a una cuenta a las cuales el Usuario no esté autorizado acceder; b) intentar sondear, analizar o probar la vulnerabilidad de un sistema o una red o violar las medidas de seguridad o autenticación; c) intentar interferir con el servicio a cualquier Usuario, computadora o red, incluyendo, sin que la siguiente enumeración implique limitación, cuando se lo haga a través de medios de envío de un virus a la Plataforma, sobrecarga, inundación de solicitudes de servicio o envío masivo de mensajes no solicitados, envío de códigos maliciosos o anulación de instrucciones del software. Las violaciones de la seguridad del sistema o de la red pueden dar lugar a responsabilidad civil o penal del Usuario. BCRYPTO investigará los hechos que puedan implicar esas violaciones y puede involucrar a cooperar con las autoridades encargadas de hacer cumplir la ley para demandar a los Usuarios que participen en esas violaciones.
El Usuario acepta no utilizar ningún dispositivo, software o rutina para interferir o intentar interferir con el buen funcionamiento de la Plataforma o cualquier servicio que se lleve a cabo en la misma. Adicionalmente, el Usuario se obliga a no utilizar ni intentar utilizar cualquier motor, software, herramienta, agente u otro dispositivo o mecanismo para navegar o buscar en la Plataforma, que no sean los motores de búsqueda y agentes de búsqueda que BCRYPTO hace disponibles en la Plataforma y diferentes de los navegadores Web de terceros disponibles para el público en general (por ejemplo, Mozilla Firefox, Opera, Google Chrome, entre otros). El Usuario acepta y reconoce expresamente que un incumplimiento de su parte a lo anteriormente descripto puede afectar la seguridad y/o el normal desarrollo de la Plataforma y por consiguiente causar a BCRYPTO considerables daños y perjuicios incluyendo pero no limitándose a lucro cesante por caída de los sistemas y/o merma en las ventas, afectación de sus marcas, imagen comercial, pérdida de clientela, entre otras consecuencias gravosas.
BCRYPTO puede solicitar al Usuario que proporcione información y documentos adicionales a solicitud de cualquier autoridad gubernamental o para fines de registración o actualización de la información ya proporcionada, cumplimiento de cualquier ley o regulación aplicable, incluidas las leyes relacionadas con el lavado de activos o la financiación del terrorismo. BCRYPTO también puede exigir al Usuario que proporcione información y documentos adicionales en los casos en que tenga razones para creer que: (a) su Cuenta se está utilizando para el lavado de dinero, la financiación del terrorismo, o para cualquier otra actividad ilegal o sospechosa, (b) ha ocultado o informado falsa información de identificación u otros detalles, (c) las operaciones efectuadas a través de su Cuenta se vieron afectadas en incumplimiento de estos Términos y Condiciones, o (d) su uso de los Servicios viola las leyes y regulaciones aplicables. En tales casos, BCRYPTO, a su exclusivo criterio, puede suspender sus transacciones hasta que dicha información y documentos adicionales sean revisados por BCRYPTO y acepten que cumplen los requisitos de la ley aplicable. Si el Usuario no proporciona información y documentos completos y precisos en respuesta a dicha solicitud, BCRYPTO puede negarse a proporcionarle sus Servicios. Proporcionar información falsa o inexacta o participar en actividades ilegales puede resultar en la aplicación de las acciones y/o sanciones legales correspondientes por parte de BCRYPTO. El Usuario es responsable en todo momento de cualquier obligación de cumplimiento a la que pueda estar sujeto de acuerdo con las leyes y regulaciones aplicables en su país y/o estado/provincia de origen.
La Plataforma sólo podrá ser utilizada con fines lícitos. BCRYPTO prohíbe específicamente cualquier utilización de la Plataforma para, (i) anunciar datos incompletos, falsos o inexactos, (ii) usar cualquier mecanismo para impedir o intentar impedir el adecuado funcionamiento de la Plataforma, (iii) revelar o compartir las Claves con terceras personas, o usar las Claves para propósitos no autorizados, (iv) cometer delitos, infracciones, contravenciones y/o daños de cualquier tipo y a cualquier persona. El Usuario sólo podrá utilizar su Cuenta y las Claves para sí, y no podrá emplearla para que terceros efectúen transacciones y/o reciban información, ni tampoco para realizar transacciones por cuenta y orden de terceros. BCRYPTO se reserva el derecho de suspender o dar de baja a cualquier Cuenta de Usuario que, a exclusivo criterio de BCRYPTO, no cumpla con los estándares definidos en estos Términos y Condiciones, sin que ello genere derecho a resarcimiento alguno.
BCRYPTO se reserva el derecho exclusivo de anular toda operación que, a consideración del mismo, lleven implícitas las siguientes causales: indicio de fraude, estafa, maniobra tendiente a modificar maliciosamente el precio del Criptoactivo y/o sospecha de comisión de algunos de los delitos comprendido dentro del Código Penal de la Nación Argentina; imprevisible caída o subida del precio de Criptoactivos por errores humanos o de sistema; errores involuntarios en las cotizaciones; cualquier situación que, a criterio exclusivo de BCRYPTO, y a fin de resguardar la seguridad de las operaciones, atente contra la funcionalidad de la Plataforma.
BCRYPTO no entregará unidades de Activos Virtuales resultantes de posibles bifurcaciones, salvo que, ante algún evento de hard fork, se indique lo contrario. BCRYPTO no entregará a sus Usuarios, bajo ninguna circunstancia, claves de direcciones de Criptoactivos.
BCRYPTO se reserva el derecho de admitir y rechazar cualquier solicitud de registro de cualquier persona, incluso luego de haber sido admitida, cancelar la Cuenta del Usuario y reembolsar los Activos Virtuales o fondos que aquél le haya enviado para realizar Órdenes de Gestión sin explicaciones previas.
En caso de dudas respecto el origen legal de los fondos del Usuario, BCRYPTO se reserva el derecho de solicitar la documentación e información pertinente a fin de aclarar la situación de los mismos. En caso de que los mismos continúen injustificables por falta de documentación fundante, BCRYPTO podrá optar por rechazar la admisión del Usuario.
BCRYPTO se reserva el derecho de inmovilizar los Activos Virtuales del Usuario cuando orden emitida por autoridad competente así lo requiriera. Igual determinación se adoptará en aquellos casos en que BCRYPTO, a su criterio, considere que los fondos utilizados por el Usuario no se encuentren debidamente justificados.
BCRYPTO se reserva el derecho de anular todas aquellas operaciones que contengan, a criterio de BCRYPTO, indicios concretos de fraude, estafa y/o cualquier ilícito, informando sobre los mismos a la autoridad competente.
7. Costo de los Servicios.
En toda operación de compra o venta de Criptoactivos por cuenta y orden del Usuario a partir de una Orden de Gestión, BCRYPTO cobrará al Usuario una comisión equivalente al 7% del valor de la operación realizada. Dicha comisión ya se encuentra comprendida dentro del precio final publicado en el Sitio Web para la compra y venta de Criptoactivos. Realizada la operación y cobrada la comisión, BCRYPTO emitirá la factura correspondiente, que se encontrará disponible para el Usuario en la sección “Historial de movimientos”.
8. Responsabilidad.
El Usuario declara y acepta que el uso de la Plataforma se efectúa bajo su única y exclusiva responsabilidad.
En ningún caso BCRYPTO será responsable con el Usuario o cualquier tercero por cualquier beneficio perdido, lucro cesante, o cualquier daño directo y/o indirecto, consecuente, ejemplar, incidental, especial o punitivo derivado de los Términos y Condiciones, incluyendo sin limitación a cualquier servicio asociado, Smart Contracts, productos, sitios web de terceros, aplicaciones de terceros y contenido de BCRYPTO, o por cualquier daño relacionado con la pérdida de ingresos, pérdida de ganancias, pérdida de negocios o ahorro anticipado, pérdida de uso, pérdida de buena voluntad, o pérdida de datos, y si lo causa la negligencia, incumplimiento de contrato, o de otra manera, incluso si es previsible e incluso si se ha notificado a BCRYPTO de la posibilidad de tales daños. El acceso y el uso de la Plataforma, productos, servicios, contenido o sitios web y productos de terceros son a propia discreción del usuario y riesgo, y el Usuario será responsable por cualquier daño a su sistema informático y/o pérdida de datos resultantes.
La Plataforma y los Servicios, así como el contenido de BCRYPTO, y los Smart Contracts creados a través de los servicios, se proporcionan sin garantías o condiciones de ningún tipo, expresas o implícitas. BCRYPTO no garantiza que la Plataforma o cualquier Servicio: (a) cumplirá con sus requisitos, (b) estará disponible en una base ininterrumpida, oportuna, segura o libre de errores, o (c) será exacto, confiable, completo, legal o seguro. BCRYPTO rechaza todas las otras garantías o condiciones, expresas o implícitas, incluidas, sin limitación, las garantías o condiciones implícitas de comerciabilidad, aptitud para un propósito, título y no infracción en particular con respecto al contenido y al contenido de BCRYPTO.
BCRYPTO no será responsable de ninguna pérdida de ningún tipo de cualquier acción tomada o tomada en confianza en material o información, contenida en la Plataforma mientras que BCRYPTO intenta proveer acceso y uso seguro a la Plataforma y el contenido. BCRYPTO no garantiza que la Plataforma, sus Servicios, contenido, cualquier Smart Contract creado a través de la Plataforma, los sistemas tecnológicos, no están libres de virus u otros componentes dañinos. BCRYPTO no garantiza la seguridad de cualquier dato que el Usuario revele en línea. El Usuario acepta los riesgos de seguridad inherentes de proporcionar información y tratar en línea a través de internet y BCRYPTO no será responsable de ningún alcance de seguridad a menos que sea por negligencia de BCRYPTO.
BCRYPTO no será responsable por ninguna pérdida y no tendrá ninguna responsabilidad por cualquier daño derivado de cualquier decisión o acción tomada por el Usuario basada en el contenido de la Plataforma, incluyendo pero sin limitarse a cualquier pérdida, daño o reclamación derivada de: (a) error del Usuario tal como las contraseñas olvidadas, transacciones incorrectamente construidas; (b) falla del servidor o pérdida de datos; (c) archivos corruptos; (d) acceso no autorizado a las aplicaciones; (e) actos, omisiones o errores de cualquier proveedor; (f) cualquier actividad no autorizada, incluyendo sin limitación el uso de virus, phishing, bruteforcing u otros medios de ataque cibernético contra la Plataforma, cualquier Servicio, incluidos los Smart Contracts.
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9. Indemnidad.
Con la aceptación de los presentes Términos y Condiciones, los Usuarios declaran que mantendrán indemne frente a cualquier reclamo a BCRYPTO, sus empresas controladas y controlantes, directores, socios, empleados, abogados y agentes, derivado del (i) incumplimiento por parte de los Usuarios de cualquier disposición contenida en los presentes Términos y Condiciones o de cualquier ley o regulación aplicable a los mismos, (ii) incumplimiento o violación de los derechos de terceros incluyendo, a título meramente enunciativo, otros Usuarios; y (iii) incumplimiento del uso permitido de la Plataforma y/o los Servicios.
10. Política de privacidad.
Cuando se registre en la Plataforma, se le solicitará al Usuario que aporte cierta información que incluirá, a fines identificatorios y de conocimiento del cliente, entre otros, nombre y apellido, DNI, fecha de nacimiento, nacionalidad, una dirección válida de correo electrónico, domicilio real, CUIL o CUIT, entre otros Datos Personales, además de declaraciones juradas de Persona Expuesta Políticamente (PEP) y comprobantes que permitan determinar el origen de los fondos (cfr. Ley 25.246 y resoluciones UIF). Opcionalmente, el usuario podrá proveer CBU de cuenta bancaria de su titularidad a los efectos de automatizar la validación de transferencias de sumas de dinero a su Cuenta.
BCRYPTO no revelará a terceras partes los Datos Personales del Usuario sin su consentimiento previo, excepto en la medida en que sea necesario para el cumplimiento de las leyes y/o procedimientos legales vigentes, donde tal información sea relevante.
El Usuario será responsable de todos los usos de su Cuenta, tanto si están autorizados o no por el Usuario. El Usuario deberá notificar inmediatamente a BCRYPTO sobre cualquier uso sin autorización de su Cuenta y/o las Claves. Los Usuarios que utilicen los Servicios de BCRYPTO garantizan la veracidad, exactitud, vigencia y autenticidad de la información facilitada, y se comprometen a mantenerlos debidamente actualizados, informando a BCRYPTO sobre cualquier modificación a través de la actualización de la información correspondiente en su Cuenta, o poniéndose en contacto a …@…
La presente cláusula se complementa con la Política de Privacidad publicada por BCRYPTO en el Sitio Web, la cual deberá leer el Usuario antes de usar la Plataforma.
11. Propiedad intelectual.
Los derechos de autor, marcas comerciales, presentaciones comerciales y/u otros derechos de propiedad intelectual contenidos en la Plataforma son de propiedad y/o son derechos licenciados a/de BCRYPTO y están protegidos por las leyes de la República Argentina y tratados internacionales sobre propiedad intelectual.
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BCRYPTO y/o sus proveedores y/o licenciantes se reservan expresamente todos los derechos de propiedad intelectual sobre todos los textos, productos, procesos, tecnología, contenido y otros materiales que aparecen en la Plataforma. El acceso a la Plataforma no confiere a nadie ninguna licencia o autorización respecto de cualquier derecho de propiedad intelectual de BCRYPTO y/o de cualquier tercero. Los nombres y logotipos de BCRYPTO que se utilizan en la Plataforma, incluyendo pero no limitándose a todos los productos relacionados, nombres, marcas y frases comerciales son marcas comerciales de BCRYPTO y/o de terceros licenciantes. No se concede ninguna licencia de propiedad intelectual a favor de los usuarios por el uso de la Plataforma. El acceso a la Plataforma no autoriza a nadie a utilizar cualquier nombre, logotipo o marca de cualquier manera.
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12. Confidencialidad y Protección de Datos Personales.
La Cuenta del Usuario y las Claves serán personales, secretas, confidenciales e intransferibles, quedando terminantemente prohibida su divulgación a terceros por parte del Usuario. En caso de que el Usuario llegase a saber y/o sospechar sobre una vulneración de la confidencialidad de sus Claves, deberá modificarla de inmediato y dar aviso a BCRYPTO en forma urgente.
El Usuario puede recibir información confidencial de BCRYPTO. En ese sentido, durante la vigencia de los Términos y Condiciones, y en todo momento posterior, el Usuario: (a) mantendrá toda la información confidencial recibida en estricta confidencialidad, (b) se abstendrá de usar o permitir que otros utilicen la información confidencial de cualquier manera o para cualquier propósito no expresamente permitido o requerido por estos Términos y Condiciones, (c) abstenerse de revelar o permitir que otros divulguen información confidencial a terceros sin obtener el consentimiento previo por escrito de BCRYPTO caso por caso.
Los datos personales que el Usuario proporcione a BCRYPTO serán para cumplir con los fines de la Plataforma, realizar acciones de marketing y publicidad. El Usuario presta su conformidad para que BCRYPTO utilice sus datos personales en las operaciones de la Plataforma y/o hacerle llegar por distintos medios ofertas de Servicios, anuncios de promociones o publicidad. Asimismo, el Usuario declara expresamente conocer que BCRYPTO se encuentra comprendido dentro de la resolución N° 4614/2019 de la Administración Federal De Ingresos Públicos (A.F.I.P) a través de la cual el Sitio Web opera como Agente de Información de AFIP, cumpliendo el deber de informar de manera detallada, oportuna y precisa las operaciones realizadas por el Usuario, garantizando el cumplimiento de obligaciones tributarias y transparencia de las operaciones involucradas.
El Usuario deberá ingresar sus datos personales por medio de su registro en la Plataforma y presta el consentimiento previsto por la Ley Nº 25.236, incluyendo la posibilidad de cesión prevista en su art. 11 que el Usuario podrá revocar en cualquier momento por correo electrónico y/o mediante notificación por escrito a BCRYPTO.
La Plataforma tiene una estricta política de privacidad y protección de los datos generados por la actividad en línea de sus usuarios. BCRYPTO no entregará ningún tipo de datos personales ni de información individualizada sobre ninguno de sus Usuarios a ningún tercero, sea en forma gratuita u onerosa, incluyendo cualquier dato relacionado con la identidad de sus usuarios, sus hábitos, costumbres, ámbitos de pertenencia, hábitos de consumo, etc.
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Se recomienda a los Usuarios que mantengan actualizados sus datos personales en la Plataforma. De esta forma, podrán recibir en forma periódica ofertas y promociones diseñadas a medida de sus necesidades. Si el Usuario desea actualizar sus datos o si algún dato no fuera correcto, puede actualizarlos a través de la Plataforma, o enviar un email a: …@...com.ar.
BCRYPTO no solicita datos personales a los Usuarios en forma telefónica ni a través del correo electrónico, salvo en la medida de lo necesario para verificar las condiciones de una solicitud del Usuario.
BC CRYPTO se encuentra inscripto en la Agencia de Acceso a la Información Pública (AAIP), dependiente del Ministerio de Justicia y Derechos humanos tal como lo establece la ley.
Si el Usuario desea conocer más en profundidad sobre este tema, debe dirigirse a la siguiente dirección web: https://www.argentina.gob.ar/aaip.
El Usuario tiene derecho al retiro o bloqueo, total o parcial, de su nombre y datos personales de la base de datos de BCRYPTO. A dichos efectos, podrá comunicar su decisión de retiro o bloqueo utilizando el link "DESUSCRIBIRME" al pie de las comunicaciones de BCRYPTO vía email, y/o al teléfono …, y/o a través de la Plataforma y/o de cualquier otra forma que permita una notificación expresa a BCRYPTO y que permita dejar constancia de la misma en tal sentido.
La Ley 25.326, en su artículo 27, inciso 3ero, dispone que: “El titular podrá, en cualquier momento, solicitar el retiro o bloqueo de su nombre de los bancos de datos a los que se refiere el presente artículo”. Asimismo, el Decreto 1558/01; en su artículo 27 párrafo 3ro. prevé que: “…En toda comunicación con fines de publicidad que se realice por correo, teléfono, correo electrónico, Internet u otro medio a distancia a conocer, se deberá indicar, en forma expresa y destacada, la posibilidad del titular del dato de solicitar el retiro o bloqueo, total o parcial, de su nombre de la base de datos. A pedido del interesado, se deberá informar el nombre del responsable o usuario del banco de datos que proveyó la información.”.
La Agencia de Acceso a la Información Pública (AAIP), Órgano de Control de la Ley N° 25.326, tiene la atribución de atender las denuncias y reclamos que se interpongan con relación al incumplimiento de las normas sobre protección de datos personales.
13. Modificación y actualización de los Términos y Condiciones.
BCRYPTO se reserva el derecho, a su exclusivo criterio, de modificar, suspender o descontinuar, temporal o permanentemente, la Plataforma (o cualquier característica o parte de la misma), o suspender o descontinuar los Servicios en cualquier momento, con o sin causa, y sin responsabilidad por ello. Si BCRYPTO realiza cambios sustanciales a los presentes Términos y Condiciones, notificará dichos cambios, enviando una notificación por correo electrónico, notificando a través de la Plataforma, o actualizando la fecha de "Última actualización" al final de estos Términos y Condiciones. Al continuar accediendo o utilizando la Plataforma, el Usuario confirma su aceptación de los Términos y Condiciones revisados, y todos los términos incorporados al mismo como referencia. BCRYPTO le recomienda al Usuario que revise los Términos y Condiciones con frecuencia para asegurarse de que comprende los que se aplican cuando accede o utiliza la Plataforma.
14. Rescisión del Servicio.
BCRYPTO se reserva el derecho, sin previo aviso y a su exclusivo criterio, de rescindir el derecho del Usuario de acceso o uso de la Plataforma y los Servicios asociados en cualquier momento y por cualquier motivo o sin motivo. El Usuario reconoce y acepta que BCRYPTO no tendrá ninguna responsabilidad u obligación con el Usuario en caso de rescisión, en la mayor medida permitida por la ley aplicable. Antes de cerrar la Cuenta del Usuario, cualquier Criptoactivo o suma de dinero asociados con su Cuenta se cancelará transfiriéndose a la cuenta bancaria o billetera de activos virtuales denunciadas por el Usuario las sumas de dinero o activos virtuales correspondientes.
15. Cesión.
Los Términos y Condiciones, y sus derechos y obligaciones en virtud del presente, no pueden ser cedidos, asignados, subcontratados, delegados o transferidos por el Usuario sin el consentimiento previo por escrito de BCRYPTO. Cualquier intento de cesión, asignación, subcontrato, delegación o transferencia en violación de lo anterior, será nulo y sin efecto. El Usuario también acepta no realizar ningún uso comercial no autorizado de la Plataforma, y de los Servicios.
16. Puntos de Venta.
Una vez registrados, los Usuarios podrán acercarse a los locales de BCRYPTO publicados en el Sitio Web con sus Claves y DNI/Pasaporte y realizar operaciones de compra y venta de Criptoactivos, las cuales serán registradas en el momento en la Cuenta del Usuario.
17. Ley aplicable, resolución de controversias y notificaciones.
Estos Términos y Condiciones serán gobernados por y se interpretarán según la legislación vigente en la República Argentina. Cualquier conflicto relacionado con estos Términos y Condiciones o con el uso que el Usuario haga de la Plataforma será resuelto por los tribunales ordinarios en lo Comercial con asiento en la Ciudad de Buenos Aires. Este artículo será aplicable aunque el Usuario estuviera domiciliado fuera de los límites de la Ciudad de Buenos Aires o de la República Argentina. El Usuario expresamente renuncia a cualquier otra jurisdicción que pudiera corresponderle debido a su domicilio presente o futuro o por cualquier otra razón.
Todas las notificaciones que se hagan a los Usuarios en relación a los presentes Términos y Condiciones se publicarán en la Plataforma y tendrán efecto desde la fecha de su publicación.
Por consultas, reclamos, o dudas respecto de los presentes Términos y Condiciones el Usuario podrá comunicarse con BCRYPTO por email a …@...com.ar.

Última actualización: 1/3/2024

POLÍTICA KYC - CONOCE A TU CLIENTE (KNOW YOUR CUSTOMER)
Procedimiento de verificación de identidad
El proceso de identificación de Usuarios se realiza en forma digital a través de la plataforma de BCRYPTO S.A., en su sitio web https://bcrypto.com.ar/ BCRYPTO S.A. ofrece una identificación digital confiable que es efectiva a la hora de identificar y verificar a una persona. Este procedimiento se denomina “Conoce a tu cliente”, “Know your Customer”, o KYC, por sus siglas en inglés.
Al ser un proceso de verificación de identidad remota, el nivel de seguridad es más alto, ya que se emplean tecnologías sofisticadas y efectivas para determinar que la evidencia documental de identidad es genuina, no falsificada, como así también los datos e información adicionales que ayudan a verificar la identidad. De esta manera, BCRYPTO S.A. podrá identificar la verdadera voluntad de operar por parte del Usuario.
En ese sentido, para evitar fraudes o estafas, es necesario tomar medidas para garantizar la verificación del cliente. Estos controles son obligatorios a todos los Usuarios tanto al momento del registro y creación de su cuenta en el sitio web, como en diversas operaciones posteriores.
Es necesario que todos los datos delos documentos de identificación puedan verse claramente legibles en cada una de las fotos proporcionadas. BCRYPTO S.A. toma todas las medidas posibles para reconocer la documentación engañosa, u otra información falsa, y se reserva el derecho de investigar ciertos Usuarios o transacciones que se hayan detectado como riesgosas o sospechosas.
Si existe alguna duda razonable de que la información proporcionada por el Usuario es incorrecta, falsa, desactualizada o incompleta, BCRYPTO S.A. tiene el derecho de enviar al Usuario una notificación para exigir correcciones o cancelar todos los Servicios al Usuario.
BCRYPTO S.A. podrá realizar procesos de actualización de legajos de Usuarios registrados.
Procedimiento para la Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo (PLAFT) - Anti Money Laundering (AML)
AML/CFT es el acrónimo del concepto inglés Anti-Money Laudering and Combating the Financing of Terrorism, lo que podríamos traducir como Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (PLAFT). En palabras simples, cuando alguna persona obtiene dineros o recursos provenientes de ciertos delitos, trata de “lavarlos”, para sacarle la “suciedad” del delito y poder utilizarlos en el día a día, intentando hacerlos pasar como dinero proveniente de una actividad lícita.
Para prevenir que nuestra plataforma sea usada en estas actividades, contamos con variadas medidas complementarias, cuya aplicación y cumplimiento obligatorio son la responsabilidad principal de nuestra área de Compliance.
Nosotros voluntariamente nos hemos sometido a ciertas normas atinentes a las características de nuestro negocio, actuando de facto como un sujeto obligado. Es por lo mismo que cada transacción inusual o actuar sospechoso en nuestra plataforma es analizado, solicitando información adicional al usuario para aclarar las conductas alertadas y - en caso de configurarse los supuestos y características exigidas por cada normativa - se reporta el caso a la UIF correspondiente.
Por esos motivos,BCRYPTO S.A. está obligado a: a) obtener datos de los Usuarios; b) monitorear sus operaciones con el fin de informar a la Unidad de Información Financiera (UIF); c) prevenir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
En ese sentido, BCRYPTO S.A. cumple con todas las normas aplicables sobre prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
El procedimiento PLAFT/AML se construye a partir de estándares internacionales, y específicamente por las recomendaciones del GAFI, cuyo objetivo es la prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
BCRYPTO S.A. se reserva el derecho de aplicar dicho procedimiento a ciertos Usuarios, direcciones y transacciones específicas.
Se entiende por operaciones sospechosas o inusuales a cualquier tipo de operaciones tentadas o realizadas de forma aislada o reiterada, con independencia de su monto, que carecen de justificación económica y que no guardan relación con el perfil transaccional del Usuario o que se desvían de los usos y costumbres habituales del mercado.
En todos estos casos, el Usuario será contactado por el e-mail administració[email protected] El procedimiento PLAFT/AML incluye la confirmación de la identidad de los Usuarios mediante:
1. El procedimiento de KYC detallado anteriormente.
2. Prueba de origen de fondos.
3. Cualquier otra documentación que sea requerida para el caso particular.
Las transferencias de fondos siempre deberán ser realizadas desde cuentas bancarias y/o e- wallets propias del Usuario, siendo los fondos exclusivamente propios y cuyo origen esté justificado con la debida documentación, la cual debe guardar la legalidad e integridad que dichos documentos requieren, considerándose bajo carácter de declaración jurada la validez de los mismos.
Información sobre Anticorrupción
De forma complementaria con los dos puntos anteriores, BCRYPTO S.A. se compromete fuertemente con el cumplimiento de todas las normas aplicables en materia de anticorrupción, tales como la ley 27.401 de responsabilidad penal de las personas jurídicas.

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